保険相談って何を相談するの?流れを解説します。

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ほけんの窓口のような保険相談って、実際にどんな相談をするのでしょうか?

相談する前に、ある程度の知識は必要なの?

準備するものはあるの?

実際の体験をもとに、保険相談の流れを解説します。

 

保険相談の具体的な流れ

保険相談の具体的な流れはこうです。

①担当スタッフの自己紹介(5分)

こちらがリラックスできるように、ドリンクを出しながら簡単に自己紹介をしてくれます。
担当者がどんな方かを知ることができます。

 

②保険の必要性や選び方のレクチャー(30分~1時間)

保険初心者の方向けに、保険ってどうして必要なの?保険ってどんな仕組みなの?保険ってどうやって選んだらいいの?という疑問に対して、分かりやすく説明をしてくれます。
保険にすでに詳しい方は、このステップを飛ばすこともできます。

勉強になるので、じっくりと聞くことをおすすめします。

 

③相談者へのヒアリング(10~20分)

相談者のライフステージのヒアリング(既婚か、子供がいるか、サラリーマンかなど)と、現在加入している保険のヒアリング、検討している保険のヒアリングがあります。

検討している保険が決まっていなければ、提案を担当スタッフにお任せしても大丈夫です。

 

④保険商品の提案(30~1時間)

相談者の現状に合わせて、どんな保険がおすすめかを提案してくれます。

医療保険、がん保険、生命保険など、それぞれに3~4商品の提案をしてくれます。
ひとつひとつの保険の特長を教えてくれて、人気の商品や特におすすめの商品などを教えてくれます。

 

⑤今後の流れの相談(5分)

次の相談日を決めます。

提案を受けた保険商品を家で検討して、気になる保険があれば、次回の相談の時に詳しく聞いてください、という流れとなります。

 

初日の相談時間は1.5~2.5時間程度です。
その相談時間の中で、保険を決める人はほとんどいません。

2、3度と相談を重ねてから保険を選ぶ方が多いです。

じっくりしっかりと家で考えて、加入したい保険が決まった時に、それを保険スタッフに伝えることで、加入手続きとなります。

 

 

保険相談についての疑問について回答します。

保険相談って、何を相談するの?

保険スタッフが、相談者に合った保険を提案してくれますので、ご自身の家族環境、将来のライフプラン、不安に思っていることなどを素直に伝えてください。
何を相談しよう?と考える必要はありません。

保険スタッフが相談の流れをリードしてくれますので、任せてみてください。

 

どんな保険が必要かも分からないけど。。。

そういう方が多いと思います。

保険スタッフは、相談者にとって、どんな保険が必要かを提案してくれるので、安心して相談してみてください。

実際に多くのご家庭が加入している保険を教えてくれますし、無駄に多くの保険を進めてくることはありません。
最低限の保険はこれ、プラスで検討してみてもいい保険はこれ、と分けて紹介してくれます。

相談者の家庭事情に合わせて、保険スタッフと相談しながら、加入する保険をじっくり決めていけば大丈夫です。

 

無料相談って、最初は無料でもそのうちお金がかかってしまうのでは?

そう思う方も多いと思いますが、完全に無料です。
保険相談には1円も払うことはありません。

保険を加入する際に、月額の保険料はもちろん支払いますが、保険相談の会社にお金を払うことは一切ありません。

保険相談の会社は、保険会社から紹介料をもらっているので、相談者からお金をもらう必要はありません。

何回相談しても無料ですし、途中で相談をやめてももちろん無料です。

安心して気軽な気持ちで相談してみてください。

 

 

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