信頼できるFPやスタッフの判断ポイント

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FP派遣型でも来店型の保険ショップでも、
信頼できるFPやスタッフに出会うことができるかが大切なことです。

では、信頼できるFPやスタッフって、どんな方でしょうか。
ぜひ保険相談をするまえにチェックして、
安心できる保険ライフへの一歩を踏み出してください。
 

信頼できるFPやスタッフのポイント

特に大切なのはこの3点です。

①相談者の状況やライフプランをしっかりとヒアリングしてくれる

保険のことだけでなく、年金や公的保険、住宅ローンなどにも詳しいか

気分よくやりとりできる人かどうか

 

①相談者の状況やライフプランをしっかりとヒアリングしてくれる

こちらの状況を少しヒアリングしただけで、
おすすめはこちらの保険です、と紹介してくる人はやめましょう。

保険は、誰にでも最適はものは存在しません。
ライフプランによって、何が最適化をチョイスする必要があります。
ライフプランの設計をしっかりとしていくことが不可欠です。

じっくりとこちらの状況、特に現在と将来の家族構成、持病の有無、持家or賃貸、
世帯主の会社の保険補助制度(調べてみると手厚い保障がある会社かも)など、
多くのことを総合的にヒアリングしてくれて、
その上で最適は保険を提案してくれる人かどうかを見極めましょう。

これが最も大事です!
 

②保険のことだけでなく、年金や公的保険、住宅ローンなどにも詳しいか

保険ショップのスタッフの場合、
販売する保険商品に詳しくても、
公的な保険や、将来年金がいくらもらえるか計算できない人もいます。
そういう方には、病気になった時に自己負担となる金額や将来老後に必要なお金は計算できないでしょう。

FPであれば詳しいかというと、一概にそうとも言えません。
不動産会社で働いていたFPであれば、住宅ローンに詳しくても、病気になった時にどの程度の費用が必要になるか知らない人もいます。
保険相談がメインであれば比較的安心ですので
「ずっと保険相談のお仕事をされているのですか?」などと世間話の延長で聞いてみても良いでしょう。

説明を聞いていて、ん?と思ったときは、
注意して観察してみてください。
 

③気分よくやりとりできる人か

メールの対応が早い、気が利く、質問に対して欲しい答えをくれる、話していて会話のテンポが合う、
話を最後まで聞いてくれる、など、
「馬が合う」人であるかは、とても重要はポイントです。

保険はライフプランによって、加入後に解約したり見直したりが必要となることがあります。
また、保険金を支払ってもらう場合は、担当のFPやスタッフに依頼して、
保険会社から支払ってもらう手続きをしてもらいます。

保険加入の時以外にもやりとりをするため、
気分よくやりときをできる人かどうかを判断しましょう。
 

最低、この3つは念頭において保険相談をしましょう。
ご自身に合う保険相談のプロに出会えますように。

無料保険相談で失敗しないポイントもぜひ参考にしてください。
 

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